Разблокировка счетов в европейских банках
В Taurus Legal Group мы понимаем, какое критическое влияние может оказать заблокированный банковский счет на ваши бизнес-операции. Будь то из-за нормативных проверок, проверок соответствия или административных удержаний, ограничения по счету могут быть сложными для устранения без надлежащих знаний. Наша услуга по разблокировке счетов специально разработана для преодоления трудностей европейского банковского регулирования и эффективного и соответствующего требованиям восстановления вашего доступа к средствам.
Наша опытная команда тесно сотрудничает с представителями банков и регулирующими органами для выявления причин блокировки счета и ускорения процесса разрешения. Мы тщательно проверяем статус соответствия вашего счета, решаем любые проблемы и помогаем в предоставлении необходимой документации для выполнения требований банка. Наши прочные отношения с европейскими банками и наше глубокое знание региональных правил позволяют нам эффективно защищать ваши интересы.
Наиболее частые причины блокировки:
- У банка возникли подозрения относительно какой-то вашей транзакции, например, использование счета с целью незаконных действий, связанных с отмыванием денег
- Подозрительные переводы в крупных размерах с других юрисдикций
- Дробление переводов и одновременное их зачисление
- Решение суда
- Неуплата или уклонение от уплаты обязательных налоговых платежей
- Несвоевременная сдача обязательной налоговой отчетности
- Игнорирование рекомендаций налоговых инспекторов по устранению найденных ошибок при проверке
- Несоответствие операций изначально заявленных при установлении деловых отношений
- Повышенный интерес к конфиденциальности проведенной операции и желание сохранить ее в тайне
Отдел финансового мониторинга проверяет:
Как правило, отдел финансового мониторинга проверяет в первую очередь операции связанные с:
- присутствием номинального директора
- операциями по отмыванию денег
- недобросовестными контрагентами
- наличием непогашенных обязательств
- отказом клиента предоставить документы по конкретной операции
Финансовый мониторинг:
Предусматривает три вида уровня риска клиентов: высокий, средний и низкий.
Каждый из этих уровней риска предусматривает определенные сроки проведения повторной идентификации. Например, клиенты с высоким уровнем риска (ПЭП, руководители государственных предприятий и лица, связанные с ними) проходят идентификацию 1 раз в год, средний уровень риска 2 раза и низкий — 1 раз в три года.
Это не означает, что банк о вас забыл на 3 года. Сотрудники финансового мониторинга обязаны проверять ваши транзакции постоянно и в случае возникновения подозрений они могут заморозить учетную запись.
Изменения в финансовом мониторинге коснулись европейских и оффшорных банков в том числе. Доводить ситуацию до деактивации учетной записи лучше не стоит. Если деактивация произошла, необходимо разобраться в причине блокировке.
Кто и что послужило основанием для блокировки, позволит понимать, как действовать дальше. Итак, что делать, если вы все-таки получили “письмо счастья” от банка?
Прежде всего, не паникуйте и сразу же обратитесь к специалистам. Юристы Taurus Legal Group внимательно изучат требования банка в части причины блокирования счета.
Мы имеем большой опыт работы при разблокировке банковских счетов. Вы можете доверить нашим специалистам решение данной проблемы любой сложности. Опыт работы сотрудников Taurus Legal Group и долговременных партнёров помогают нам добиться отличных результатов в решении данного вопроса.
Мы будем рады обсудить ваши требования и найти
лучшие варианты для вас
Позвоните или закажите консультацию и мы свяжемся с вами