Лицензия Форекс на Кипре

Если вы рассматриваете торговлю на Форексе как свое предприятие, Кипр станет для вас оптимальным выбором.

Вот подборка услуг, предлагаемых компаниями, имеющими статус CIF в соответствии с Законом 144 (I), упомянутыми в списке законов, регулирующих инвестиционные услуги и операции. Эти фирмы находятся под надзором Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам (CySEC).

Ключевые услуги включают в себя:

• Получение и передача ордеров по одному или нескольким финансовым инструментам.
• Выполнение заказов клиентов.
• Управление портфелем ценных бумаг.
• Консультации по инвестиционным вопросам.
• Гарантия.
• Передача финансовых инструментов с твердыми обязательствами или без них.
• Вспомогательные мероприятия.

В дополнение к этому списку, в соответствии с планами присутствия компании на рынке Форекс, Кипр предлагает на выбор одну или несколько дополнительных услуг:

• Управление финансовыми инструментами от имени и в интересах клиента.
• Хранение активов в банковских учреждениях (в том числе управление залоговым обеспечением).
• Предоставление кредитов инвесторам, участвующим в кредиторских сделках.
• Консультации по различным вопросам, таким как структура капитала, покупка облигаций или бизнес-стратегия.
• Валютные операции, связанные с инвестициями.
• Финансовый анализ операций и капитальных затрат с предоставлением рекомендаций.
• Услуги, связанные с обязательствами клиента и многое другое.

Эти компании работают с использованием различных финансовых инструментов, среди которых наиболее востребованными являются:

• Торговые ценные бумаги.
• Фьючерсы и опционы.
• Инструменты денежного рынка.
• Пакеты ценных бумаг в соответствии с законодательными обязательствами.
• Форварды и другие производные инструменты, связанные с финансовыми индексами, процентными ставками и денежными выплатами.
• Контракты на товарный, наличный или безналичный расчет при работе на многосторонних торговых площадках.
• Производные ценные бумаги и форварды на товарные контракты, которые могут быть исполнены в безналичном порядке, если иное не предусмотрено пунктом 6 выше.
• Договоры о финансовых расчетах.
• Опционы, фьючерсные контракты на процентные ставки и любые другие производные инструменты, связанные с климатическими переменными, ставками фрахта, квотами на выбросы, выраженными в денежном выражении, и т. д.

При выдаче бизнес-лицензии CySEC должное внимание уделяется следующим аспектам:

• Организационная адекватность и административные меры заявителя.
• Эффективность механизмов внутреннего аудита и их регулярность.
• Отделение активов заявителя от активов его клиентов, а также отделение активов клиентов друг от друга.
• Адекватность и эффективность механизмов и процедур предотвращения и разрешения конфликтов интересов.
• Достаточное кадровое обеспечение заявителя.

Вот список требований, которым необходимо соответствовать для получения статуса CIF:

Требования к капиталу:

Для предоставления инвестиционных услуг, перечисленных в пунктах (1), (2), (4) и (5) выше, первоначальный капитал фирмы не должен быть менее 200 000 евро. Для осуществления деятельности, описанной в пунктах (3), (6), (7) и (8), компания должна иметь первоначальный капитал не менее 1 000 000 евро. Необходимо подтверждение способности заявителя создать первоначальный капитал и готовность заморозить его на банковском счете для расчетов, как того требует CySEC».

Организационные требования Кипрская инвестиционная фирма должна:

Установите, внедрите и поддерживайте процедуры принятия решений и организационную структуру, которая разграничивает цепочку подчинения и распределяет роли и обязанности в четкой и документированной форме. Впоследствии ему следует создать, внедрить и поддерживать адекватные механизмы внутреннего аудита, обеспечивающие соблюдение решений и процедур на всех уровнях CIF. Устанавливать, внедрять и поддерживать соответствующие политики и процедуры управления рисками, определяющие риски, связанные с деятельностью, процессами и системами CIF; установить уровень риска, приемлемый для CIF, где это применимо. Поддерживать и принимать эффективные организационные и административные меры для принятия всех разумных мер для предотвращения конфликтов интересов и защиты от негативного воздействия на интересы клиентов. Принять разумные меры для обеспечения непрерывности и регулярности инвестиций, вспомогательных услуг и действий, используя соответствующие и соразмерные системы, ресурсы и процедуры. Внедрить соответствующие процедуры идентификации клиентов, ведения учета и внутренней отчетности. Создать и поддерживать функцию постоянного и эффективного комплаенса (в соответствии с законодательством), действуя самостоятельно. Должно быть назначено лицо, ответственное за внутренний контроль, и оно будет отчитываться перед руководством CIF не реже одного раза в год. Создавать, внедрять и основополагать соблюдать принципы и процедуры бухгалтерского учета для своевременного предоставления финансовых отчетов в CySEC.

Делегируемые функции Следующие задачи могут быть переданы на аутсорсинг:

Бухгалтерский учет. ИТ поддержка. Кадровый менеджмент. Внутренний контроль и управление рисками (функцию внутреннего контроля выполняют лицо, ответственное за внутренний контроль, и лицо, ответственное за противодействие отмыванию денег). Внутренняя проверка. По усмотрению заявителя:

Инвестиционный комитет. Ревизионная комиссия. Комитет по управлению рисками.

Штаб-квартира CIF должна находиться в Республике Кипр. При создании фирмы здесь крайне важно соблюдать ряд требований:

В состав Совета директоров входят: Не менее двух исполнительных директоров (они могут быть генеральными менеджерами), один из которых является резидентом. Три неисполнительных директора, как минимум двое из которых являются гражданами Кипра. Руководитель каждого отдела инвестиционного обслуживания работает полный рабочий день. Вышеупомянутые функции аутсорсинга. Это минимальные обязательные требования. Однако, как показывает практика, CySEC оценивает кандидатов в индивидуальном порядке, в зависимости от конкретных обстоятельств, характера их деятельности, спектра дополнительных услуг, особенностей кадрового обеспечения и т. д.

Подтверждающие документы Организационная структура с указанием различных отделов и их руководителей (например, ИТ, управления активами, бухгалтерского учета и т. д.). Внутренние правила, которые должны быть установлены для CIF, внедрены и поддерживаться, включая все политики, процедуры, инструкции и механизмы, разработанные в соответствии с Законом и Директивами, изданными в соответствии с этим Законом. Бизнес-план, который должен включать аналитическое описание характера и способов развития и организации инвестиций и дополнительных услуг для обеспечения того, на что фирма претендует на получение разрешения, с привязкой к рынкам, на которых CIF намерена работать, составу его клиентура и потенциальные клиенты, сочетание, методы исследования и обслуживания клиентов, а также потенциальное развитие персонала CIF и его технических и финансовых возможностей. Индивидуальные анкеты. Базовые соглашения, связанные с деятельностью CIF. Меморандум и Устав фирмы. Эти документы подтверждают, что фирма работает как CIF. Кипрские инвестиционные компании действуют в соответствии с Законом, предоставляя основные и вспомогательные услуги, разрешенные соответствующими законами.

Приложение Процесс подготовки заявления в CySEC обычно занимает два-три месяца. Сроки во многом зависят от того, насколько быстро клиенты предоставят нашим специалистам необходимый пакет документов и обратную связь. Законодательно установлены сроки, в течение которых CySEC должна принять меры по правильно заполненным заявлениям. Для этого отводится шесть месяцев со дня подачи. Фиксированная плата за подачу заявления в размере 3000 евро плюс дополнительная плата (размер которой может варьироваться) взимается за каждую запрошенную основную инвестиционную услугу и 500 евро за каждую запрошенную вспомогательную услугу.

CySEC регулирует бинарные опционы как часть деятельности глобального рынка Форекс. Если вы подаете заявку на лицензию CIF для инструментов 4-7, она также включает в себя бинарные опционы. Таким образом, не существует специальной процедуры для CIF в дополнение к стандартному процессу лицензирования. Предлагаемая нами плата за создание Форекс-компании и ее лицензирование составляет 30 000 евро. Должны быть приняты во внимание дополнительные расходы клиента в размере не менее 0,6% от подписанного акционерного капитала (требуемая гарантия).